当客户不付款时，可以采取以下催款方式：
电话催收
与客户进行直接沟通，明确表达要求支付货款的意愿。
强调不付款属于违约行为，并提醒客户可能产生的违约金责任。
书面催款
发送邮件或正式信函，明确列出欠款金额、付款期限和方式。
提供解决方案，增加合作的可能性。
律师函
通过律师发出正式的法律文件，要求客户履行付款义务。
律师函具有更强的法律效力，能够给客户施加压力。
调解和仲裁
在有关组织或中间人的主持下进行调解，寻求双方都能接受的解决方案。
如果合同中有仲裁条款，可以向仲裁机构申请仲裁，由仲裁机构作出裁决。
诉讼
如果上述方式均无效，可以向法院提起诉讼，要求客户支付货款或违约金。
法院判决具有最终强制力，可以确保客户履行付款义务。
持续跟进与沟通
在整个催款过程中，保持与客户的沟通，了解其未付款的原因。
根据客户的反馈和实际情况，灵活调整催款策略。
了解客户心理并采取针对性措施
分析客户拖延还款的心理原因，如确实无力偿还、故意拖延或还款意愿低。
针对不同心理的客户采取相应措施，如协商还款计划、加强催收力度或提高还款意识。
优化催收流程
建立完善的客户信息数据库，制定科学的催收计划。
采用多元化的催收方式，如电话、短信、邮件、上门拜访等，提高催收覆盖面和成功率。
加强法律手段
完善信贷合同，明确还款期限、利率和违约金等条款。
在催收过程中，遵循法律法规，确保催收行为合法合规。
对于恶意拖欠的客户，可采取法律途径，如仲裁或诉讼，维护自身权益。
通过以上步骤，可以有效地催收欠款，并最大限度地减少潜在的损失。
